问题：
如果我想约你谈谈为我上保险的事，都有什么步骤？我有什么准备工作要做吗？

答复：
保险是一项专业的金融理财服务，关系到客户的人身和家庭保障，所以准备工作越充分，越是对客户负责任。

客户电话咨询：

我欢迎客户在任何时间就友邦保险的任何问题向我做电话咨询。现在大家生活节奏都很快，时间比较紧张，所以在约见保险代理人之前，应该先做个电话咨询，在问清楚自己关心的保险问题的同时，对保险代理人的业务能力也有个基本的判断。

第一次面谈：

保险代理人与客户的第一次面谈的时间应该在一个小时左右。很多没上过保险的客户往往没想到要花这么长时间做第一次面谈，大家平时在接到很多保险代理人的陌生拜访电话时，也往往是听到对方要求花上几分钟时间讲解保险知识，其实这么短的时间只能讲讲保险产品的卖点，离谈方案还差得很远。

客户在第一次约见保险代理人时，往往还不能确定自己是否最终选择这个代理人为自己服务，所以建议客户不要直接约在自己家见面，而是选择在办公室或住家附近的公共场所。我喜欢请客户来我的办公室做首次面谈，这样做对客户的好处是无须担心让你不认可的保险代理人知道你的家庭或办公住址，两个陌生人首次见面，客户理应看看这个代理人合不合自己的眼缘，讲解的方案是否专业，要不要这个代理人长期为自己服务，而且到友邦的办公室来，顺便连代理人的身份也验证了。而对我来说，客户来办公室做首次面谈，能够节约我的售前服务时间，这样我能提供给客户全程的售后服务，客户在日后发生理赔时只需要给我打个电话就行了，这种售后服务承诺是以书面形式提供给客户的，也是我独家提供的服务，而我能提供这种独家的全程售后服务，前提就是客户为我节约了售前服务时间。有的客户不习惯自己上门见代理人——全中国150万保险代理人都应召，就你韦峰不肯出台？其实我把应召服务放在售后，我在你需要理赔时比那150万同行做的都省心。而且我还建议你可以利用周未来北京友邦公司参加“周未广场”的时机来见我，这样一举两得，你不会浪费任何不必要的时间。友邦“周未广场”几乎每周未都有，内容分三大类：一类是生活专业知识，如家庭理财讲座，股票和基金知识,妇幼保健常识，防癌治病等；一类是保险产品知识，如友邦养老险介绍，大病险介绍等；还有一类是友邦招聘说明会，讲解保险职业前景等。这三类“周未广场”的最新安排我都放在“保险屋网站最新动态”上了，你可以随时查看，来之前给我电话预约一下就行了。

首次面谈时一般会涉及以下内容：向客户介绍友邦公司的优势，友邦保险产品的特点和优势，保障客户利益的具体体现，包括向客户介绍保险与银行储蓄和证券投资的区别，客户已有的社会保险或公费医疗与商业保险的区别,我的服务特色和对客户服务利益的承诺等；同时还要知道客户的保险需求是什么，对不对，客户为自己的保险需求已经做过的保障有什么，是否全面、均衡、适度，等等。在谈话过程中，我会画一些图表和数字给客户做参考。所以第一次面谈的时间比较长。

很多客户喜欢在第一次面谈时就谈具体的保险产品，其实第一次面谈就谈产品的针对性并不强的，友邦保险公司有几十种产品，各有特色，组合出的保险方案有无数种，在没有确定客户的保险方案之前，谈产品就会泛泛而谈，缺乏针对性。

面谈结束后，我会综合客户的利益需求和经济实力，为客户选择合适的保险组合，计算出具体的数据，然后作出一份针对客户的保险计划书。这个过程一般需要1-2天。

第二次面谈：

有过第一次面谈的交流，第二次面谈的时间和地点就相对随便了。这时候的谈话重点是方案的特点，客户利益的保障和支出的具体数字，产品的具体保障责任，保险公司的免赔责任，客户在投保前应告知的事项，以及出险后的理赔的过程和要求等。如果顺利的话，客户可以先签署投保单，表明投保意愿。

然后是客户付款、签保险单、保险公司核保、体检，保单生效等过程。

在客户拿到友邦公司正式保单的同时，我还会为客户签署全程理赔服务承诺，为客户留下紧急联络卡和客户资料卡，让你彻底对我的服务放心。

客户投保后，还可以经常来“保险屋”网站（www.baoxian5.com）看看，看看我对其他客户的理赔服务案例，知道自己的保险在同样情况下会得到什么样的服务，大概需要什么材料，用多长时间，等等。

当然了，客户还应该做的就是经常向周围的朋友同事推荐“保险屋”网站（www.baoxian5.com），告诉他们“连卖保险的也到那里买保险”，网站上有详细的服务案例，别的代理人做不到；如果你有朋友想找工作，也让他们和我联系一下，告诉他韦峰还是个猎头和职业咨询师。